우리, PFL, 이 어떻게 다른지 설명하려면 변호사와의 '전통적인' 경험이 어떤 것인지 설명해야 합니다.  과거에 변호사와 함께 유산 계획 문서를 작성해 본 적이 있다면 이 과정이 익숙하게 들릴 것입니다. 전통적인 경험을 하는 동안에는 변호사를 만나게 되는데, 종종 매우 복잡하고 혼란스러워 보일 것입니다. 변호사가 똑똑하고 자신이 하는 일을 잘 알고 있는 것 같으면 모든 것을 이해한 것처럼 고개를 끄덕이고 질문에 답할 것입니다.  당신은 가족을 위해 옳은 일을 하고 싶기 때문에 변호사가 준비한 서류를 보며, 그 일을 처리했다는 안도감을 느끼며, 서류에 서명하게 될 것입니다. 문서로 가득 찬 멋진 유산 계획 바인더를 집으로 가져가 선반이나 서랍에 넣고, 체크리스트에서 유산 계획을 완료로 표시한 후 기분이 좋아지고, 다시는 생각하지 않게 될 것입니다.

변호사가 은행 계좌를 신탁으로 옮기라는 말을 듣고 은행에 가서 해야 할 일을 잊고 변호사 사무실에 전화했다가 음성 메일을 받은 후 은행을 나와서 전화를 기다려야 하고(최소 몇 시간, 때로는 며칠이 걸리기도 함) 그 때까지는 다른 일로 바빠서 은행 계좌를 옮기지 못했을 수도 있겠지요. 몇 주 후, 몇 가지 질문에 답하는 변호사의 시간 15분 동안 67.50달러의 청구서를 우편으로 받게 됩니다.  다시는 변호사에게 전화하지 않겠다고 마음속으로 다짐하게 될 것입니다. 몇 년 후, 집을 재융자하거나 팔고 새 집을 사면서 변호사에게 알려야 한다는 사실을 잊거나 신탁 명의로 소유권을 유지했는지 확인해야 한다는 사실을 잊어버리게 될 것입니다.

자녀가 나이가 들어 후견인 선택이 필요 없게 되지만, 2주 후에 우편으로 청구서를 받게 될 것을 알기 때문에 변호사에게 전화하고 싶지 않습니다. 세법이 변경되었다는 소식을 듣게 되지만, 자신에게 영향을 미치는 사항이라면 변호사로부터 우편으로 편지를 받을 것이 분명하므로 걱정하지 않습니다.  그리고 변호사의 이름을 기억하고 연락처를 찾기 위해 신탁 서류를 찾기 위해 상자를 뒤져야 할 것입니다.  누가 그럴 시간이 있을까요?

여러분이 무능력해지거나 사망하고 가족들이 몇 년 전에 선반 위에 올려놓고 다시는 보지 않았던 바인더를 발견하고 나서야 여러분의 계획이 너무 오래되어 여러분의 삶, 자산, 법과는 아무런 관련이 없다는 것을 알게 될 것입니다. 가족은 혼란에 빠집니다.  그들은 어디로 연락해야 할지, 무엇을 해야 할지 몰라 서류 작성에 사용한 것과 같은 변호사에게 연락하고, 그 변호사는 신탁에 포함되지 않은 자산에 대한 유언 검증 법정 서비스를 하면서 비용을 청구 할 것입니다.

이 모든 것을 어떻게 알 수 있나요?

얼마 전까지만 해도 제 가족과 제 비즈니스에 이런 일이 일어났기 때문에 저는 제 회사를 만들 때 제 고객에게는 절대 이런 일이 일어나지 않겠다고 맹세했습니다.  그리고 그 이후로 저와 똑같은 경험을 한 수많은 고객이 저를 찾아오는 것을 보았습니다.

안타깝게도 제가 발견한 것은 상속플랜 업계가 성공으로 가는 과정에서, 많은 변화를 경험하고 성장하는 가족을 위해서는 설계되지 않았다는 것이었습니다. 죽음을 준비하는 70~80대 노년층을 위주로 설계되었습니다.

삶을 준비하는 우리 PFL 법률회사

우리 법률회사의 차별점은 성장하는 가족의 필요를 염두에 두고 만들어졌다는 점입니다. 우리는 여러분이 바쁘고, 성장하고 있으며, 번영하는 삶을 계획하고 있고, 편리함과 효율성을 중요하게 생각한다는 것을 잘 알고 있습니다. 자녀를 양육하고 연로하신 부모님을 돌보는 동시에 평생 부양할 수 있는 내 집 마련을 위해 열심히 일하고 계십니다. 가족을 위해 최선의 결정을 내렸고, 사랑하는 사람들이 가장 필요로 할 때 계획이 효과가 있다는 것을 알고 싶어합니다. 부모 유고시 미성년 자녀를 원하지 않는 사람이 아닌 자신이 선택한 사람이 키우고, 청소년과 성인 자녀가 자신과 자신이 남긴 것을 잘 관리할 준비가 되어 있는지 확인하고 싶을 것입니다.

여러분은 어떤 일이 발생했을 때 자신이 올바른 선택을 했고, 모든 일을 잘 처리하여 엉망진창으로 남기지 않았다는 확신을 갖고 싶을 것입니다.

이것이 바로 저희의 초점입니다. 저희는 이전에는 초부유층만 이용할 수 있었던 개인 가족 변호사®를 여러분도 똑같이 이용할 수 있도록 특별한 시스템을 개발하여 번영과 부의 삶을 구축하고 유지하는 데 필요한 지침을 제공할 수 있도록 했습니다. 또한, 이미 기존 변호사와 함께 일했거나 온라인으로 문서를 작성했더라도 가족을 법정에 세우지 않고 사랑하는 사람들과 여러분이 이룬 모든 것에 가장 큰 위험이 될 수 있는 갈등을 피할 수 있습니다.

저희 팀이 도와드리겠습니다.

저희는 고객과의 소통을 장려합니다. 실제로 저희는 시간 제한을 없앴기 때문에 간단한 질문이 있어도 전화하는 것을 두려워할 필요가 없습니다. 모든 작업은 사전에 동의한 정액제로 청구되므로 예상치 못한 비용이 발생하지 않습니다.

전체 팀이 고객을 지원합니다. 저희 사무실에 전화하여 간단한 질문을 하면 몇 시간 또는 며칠을 기다릴 필요가 없습니다. 질문에 대한 답변을 바로 받으실 수 있습니다. 또한 개인 가정 변호사®와 보다 심층적인 법률 또는 전략적 통화를 예약해야 하는 경우, 양쪽이 모두 통화할 수 있고 통화할 준비가 되었을 때 통화를 예약하여 시간을 최대한 활용하고 음성 메일을 주고받으며 시간을 낭비하지 않도록 합니다.

또한, 계획의 가장 중요한 세부 사항이 제대로 이행되고 계획이 평생 동안 계속 유지되도록 보장합니다.

회원님의 자산이 평생 동안 올바른 방식으로 소유되고, 회원님이 사망한 후 자산이 누락되어 길고 비용이 많이 드는 법정 절차를 거치거나 국가에 귀속되는 일이 없도록 보장하기 위해 “자금 코디네이터”를 두고 있습니다.

저희는 매년 플랜을 최신 상태로 유지하고 신뢰할 수 있는 법률 전문가 팀을 통해 모든 법률 또는 재정 문제에 대한 안내를 받을 수 있는 특별한 멤버십 프로그램을 만들었습니다. 당신은 언젠가 변호사가 필요할 것입니다. 그 이유와 시기는 모르겠지만, 그때가 되면 저희를 찾아와서 조언을 구하거나 곤경에서 벗어날 수 있게 되어 감사하게 생각하실 것입니다.

“가족 재산”및 “유훈”의 이전을 도와드립니다.

마지막으로, 저희는 회원님의 재정적 자산은 전체 '가족 자산'의 일부에 불과하며, 훨씬 더 가치 있고 무능력 또는 사망시 대부분 손실되는 지적, 정신적, 인적 자산으로 구성되어 있다고 믿습니다. 이러한 자산은 여러분을 만드는 요소이며, 여러분에게 가장 중요한 것을 요약한 것입니다. 그리고 상속인들을 대상으로 한 설문조사에 따르면 상속인들이 금전 상속보다 더 중요하게 생각하는 것은 이러한 무형 자산의 상속인 것으로 나타났습니다.

대부분의 유산 계획은 다음 세대로의 재정적 부의 이전에만 초점을 맞추고 있습니다. 대부분의 사람들은 무형의 재산을 물려주겠다는 큰 뜻을 품고 있지만, 이를 실천에 옮기는 사람은 극소수에 불과합니다.너무 늦을 때까지 우선순위에 두지 않는 것이죠.조부모님의 가치관에 대해 얼마나 알고 계신가요? 가장 소중히 여기는 개인 소유물은 무엇인가요? 부모님은 여러분에 대해 어떻게 생각하셨나요?생전에 무엇을 배웠나요?

대부분의 사람들이 그렇듯이 여러분도 아는 것이 거의 없을 것입니다. 그렇기 때문에 저희는 모든 상속 계획에 이러한 가장 소중한 자산을 포착하고 전달할 수 있도록 설계합니다. 돈뿐만 아니라 가치관, 통찰력, 이야기, 경험 등 사랑하는 사람이 가장 소중히 여기는 진정한 자산을 물려줄 수 있도록 도와드립니다.

저희는 지적, 정신적, 인적 자산을 포함한 가족 전체의 부를 포착하고 물려줄 수 있는 도구를 개발했습니다.  여기서 자세히 설명할 수는 없지만, 인생 및 유산 계획 세션에 참석하시면 이에 대해 자세히 설명해드리겠습니다.

Explaining to you how we’re different requires an explanation of what the “traditional” experience with a lawyer is like.  If you’ve worked with a lawyer to prepare estate planning documents for you in the past, this will sound familiar.

During the traditional experience, you’ll go in and meet with a lawyer who will oftentimes make things seem very complicated and confusing.

You’ll have a good idea if your lawyer is smart and seems to know what they are doing, so you’ll nod and answer questions, as if you understand everything.  Because you want to do the right thing for your family, you’ll have the lawyer prepare documents for you and you’ll sign the documents, feeling relieved you got THAT taken care of.

You’ll take your fancy estate planning binder full of documents home, stick it on a shelf or in a drawer, mark estate planning off your checklist as DONE, feel good and never think about it again.

You might remember your lawyer said something about moving your bank accounts into your trust so you’ll go to the bank, forget what you were supposed to do, call your lawyer’s office, get a voicemail, have to leave the bank and wait for a call back, (which takes several hours at least and sometimes days) and by that time, you’ll have gotten busy with other things and never get around to moving that bank account.

A few weeks later, you’ll get a bill in the mail for $67.50 for 15 minutes of your lawyer’s time for answering a couple of questions.  You’ll make a mental note– don’t call lawyer ever again.

Several years later, you’ll refinance your house or sell it and buy a new one and forget that you were supposed to let your lawyer know or make sure you kept the title in the name of the trust.

Your children will get older, making your guardianship choices outdated, but you don’t want to call your lawyer because you know you’ll get a bill in the mail two weeks later.

You’ll hear something about a change in the tax law, but you figure you’d surely get a letter in the mail from your lawyer if it was something that affected you, so you don’t worry about it.  And, you’d have to dig through boxes to find your trust documents so you could remember your lawyer’s name and find her contact information.  Who has time for that?

It’s not until you become incapacitated or die and your family finds the binder you stuck up on a shelf several years before and never looked at again, that they’ll realize your plan is so outdated that it has nothing to do with your life, your assets and the law.

Your family is at a loss.  They don’t know where to turn or what to do, so they contact the same lawyer you used to prepare the documents, who is as happy as can be to probate your assets, which never made it into the trust.

HOW DO I KNOW ALL THIS? 

Because not too long ago, it happened to my family and to my business and I swore it would never happen to my clients when I created my own firm.  And since then, I have seen countless clients come in to see me who have had this exact experience.

Unfortunately, what I discovered is the estate planning industry was not designed to serve growing families who experience lots of change on their way to success. It was designed to serve 70 and 80-year old’s who were preparing for death.

OUR FIRM PREPARES YOU FOR LIFE

What makes our firm different is that we were built with the needs of growing families in mind. We understand you are BUSY, you are growing, you are planning for a life of prosperity and you value ease, convenience and efficiency. You are raising children, and caring for elderly parents, while also working hard to build your own nest egg for a lifetime of support. You want to know you’ve made the best decisions for your family and that your plan will work when your loved ones need it most. You want to make sure your minor children would be raised by the people you choose, and never by anyone you wouldn’t want, and that your teens and adult children are properly prepared to care for you and what you leave behind.

You want to feel confident that you’ve made the right choices, and handled everything so that you aren’t leaving behind a mess, when something happens.

That is our focus as well. We’ve developed unique systems to give you the same access to a Personal Family Lawyer® as was previously only available to the super-wealthy, so you can have the guidance you need to build and maintain a life of prosperity and wealth. And, to keep your family out of court and out of conflict, which is the greatest risk to the people you love and all you have created, even if you’ve already worked with a traditional lawyer or created documents online.

OUR TEAM IS HERE FOR YOU

We encourage communication with our clients. In fact, we’ve thrown out the time clocks so you never have to be afraid to call with a quick question. Everything we do is billed on a flat-fee basis, agreed to in advance, so there are never any surprises.

We have a whole team to serve you. When you call our office to ask your quick question, you won’t have to wait hours or days for a phone call back. You’ll get your question answered, right away. And, if you need to schedule a more in-depth legal or strategic call with your Personal Family Lawyer®, a call will be scheduled when you're both available and ready for the call so we can make the very best use of your time and not waste your time by leaving voicemail after voicemail back and forth.

And, we ensure the most important details of your planning are followed through on and your plan continues to work throughout your lifetime.

We have a “funding coordinator” to ensure your assets are owned the right way throughout your lifetime and none of your assets will end up going through a long, expensive court process or being lost to the state because they were missed after your death.

We’ve created unique membership programs to keep your plan up to date year in and year out as well as give you access to our Trusted Team of Legal Experts for guidance on ANY legal or financial matter. One day you will need a lawyer. I don’t know why and I don’t know when, but when you do, you will be grateful you can call on us and we’ll be here to advise you or get you out of a jam.

WE HELP YOU TRANSFER YOUR “FAMILY WEALTH”

Lastly, we believe your financial wealth is only a small part of your overall “Family Wealth” which is made up of your far more valuable – and most often lost upon incapacity or death – intellectual, spiritual and human assets. These assets are what make you who you are, and sum up what’s most important to you. And, a survey of inheritors has revealed that what they care about even more than inheriting your money, is inheriting these intangible assets. 

Most estate plans only focus on the transfer of your financial wealth to the next generation. Most people have such great intentions of passing on the intangible, but very few ever get around to it. It’s just not a priority, until it’s too late. How much do you know about your grandparents’ values? Their most prized personal possessions? How did they feel about you? What did they learn during their lifetime?

If you are like most people, you know very little. That’s why we build the capture and passage of these most valuable assets into every estate plan we create. Not only will we help you pass on your money, but also your values, your insights, your stories and your experience – the truly valuable assets your loved one’s care about the most.

We’ve developed a tool that allows us to capture and pass on your whole family wealth, including your Intellectual, Spiritual and Human assets.  I can’t go into all of the details here, but we’ll definitely talk about it when you come in for your Life and Legacy Planning Session.